OFE - Otwarte fundusze emerytalne w Allianz

OFE – a zatem Otwarty Fundusz Emerytalny to tzw. drugi filar systemu emerytalnego. Pierwsza część przyszłej emerytury gromadzona jest przez ZUS, druga część właśnie przez OFE. ZUS ma obowiązek przekazywania odpowiedniej części składek odprowadzanych przez pracodawców na konto OFE.

Każda osoba, która pracuje i odprowadza składki do ZUS, musi posiadać Otwarty Fundusz Emerytalny. Aby przystąpić do OFE wystarczy skontaktować się z agentem Allianz i wypełnić odpowiedni formularz. Od tej pory odpowiednia część odprowadzanych składek będzie gromadzona na koncie OFE.

Osoba, która wcześniej przystąpiła do innego funduszu i nie jest zadowolona z wyników jego działań, może zmienić OFE. Wówczas należy wypełnić odpowiedni formularz z pomocą agenta Allianz i podpisać umowę do 25 dnia miesiąca poprzedzającego transfer (miesiące, w których odbywają się transfery środków zgromadzonych na rachunkach to luty, maj, sierpień i listopad). Dodatkowo należy pisemnie poinformować poprzedni fundusz o decyzji o zmianie OFE na inny. Takie zawiadomienie należy wysłać listem poleconym.

Będąc członkiem OFE należy pamiętać o aktualizowaniu swoich danych, szczególnie w następujących sytuacjach:

• zawarcie związku małżeńskiego
• każdorazowa zmiana w stosunkach majątkowych między członkiem otwartego funduszu emerytalnego a jego małżonkiem
• zmiana danych osobowych członka funduszu (zmiana nazwiska, imion)
• zmiana danych adresowych członka funduszu
• zmiana danych osób uprawnionych.

Jednocześnie osoba należąca do Otwartego Funduszu Emerytalnego ma prawo między innymi do dysponowania zgromadzonym kapitałem na wypadek swojej śmierci (a zatem wskazać imiennie jedną lub więcej osób, na których rzecz ma nastąpić wypłata środków w razie jego śmierci), do zmiany dyspozycji dotyczącej wskazania osób uprawnionych oraz określenia ich udziału procentowego w środkach, prawo do swobodnego i wolnego wyboru funduszu oraz prawo do zmiany funduszu.

 

 

[ Główna strona ]